Buchungen und Umbuchungen

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Ihre Finanzdaten erfassen Sie in der WebApp über Buchungen und Umbuchungen. Buchungen umfassen dabei Einnahmen und Ausgaben, während Umbuchungen Gelder zwischen verschiedenen Konten (Link) transferieren.

Funktionen, um neue Buchungen und Umbuchungen zu erstellen, finden sich auf den Seiten „Übersicht“ (Bild), „Buchungen“ und „Konten“.

Ob es sich bei einer Buchung um eine Einnahme oder eine Ausgabe handelt, wird durch die gewählte Kategorie (Link) entschieden. Es gibt Einnahmekategorien und Ausgabekategorien.

Neben dem Betrag und der gewählten Kategorie kann jede Buchung mit weiteren optionalen Buchungsdetails (Link) wie Konto, Person und Gruppe versehen werden. Zudem kann zu einer Buchung eine Notiz angegeben und ein Belegfoto hinterlegt werden.

Umbuchungen werden hingegen nur durch das gewählte Quell- und Zielkonto definiert.

Die Seite „Buchungen“ listet alle Buchungen und Umbuchungen des gewählten Monats oder des Suchergebnisses auf. Eine (Um-)Buchung kann in dieser Liste durch Anklicken geöffnet und bearbeitet werden. Dort ist auch das Löschen des Eintrags möglich.

Durch Buchungen (Einnahmen und Ausgaben) vermehrt oder verringert sich die Menge des verfügbaren Geldes. Entsprechend wirken sich Buchungen direkt auf das Budget aus (Link). Bei einer Umbuchung hingegen änderst sich nur der Aufenthaltsort des Geldes (z.B. vom Girokonto zum Bargeld), nicht aber dessen Menge. Entsprechend haben Umbuchungen keinen Einfluss auf das Budget.

29 Comments

  1. Martin

    Gibt es die Möglichkeit einer fixen Umbuchung nicht? Ich möchte jeden Monat vom Gehaltskonto einen fixen Betrag auf ein Sparkonto überweisen (z.B. für Steuern, Arzt, etc.)

    1. Primoco

      Doch, auch Umbuchungen können als Wiederholungen angelegt werden. Dafür einfach auf der Seite „Wiederholend“ nicht „Neue fixe Buchung“ sondern „Neue fixe Umbuchung“ verwenden.

  2. Kai

    Ich habe 4 verschiedene Konten angelegt, zwischen denen ich auch Beträge umbuche.
    Leider stimmt der Kontostand der einzelnen Konten nicht, da Umbuchungen nicht berücksichtigt / wertgestellt werden. Lirgt das daran, dass ich die Umbuchungen „in der Vergangenheit“ erstellt habe? (Ich habe z.B. am 23.1. eine Umbuchung vom 10.1. nachträglich eingepflegt…)

    1. Primoco

      Hallo!

      Probleme mit den Umbuchungen sind bislang nicht bekannt. Bei einer Umbuchung „50 EUR von Konto A an Konto B“ müsste der Kontostand von A um 50 EUR verringert und der Stand von B um 50 EUR erhöht werden. Ist das bei Ihnen nicht der Fall?

      Die Kontostände werden für den aktuellen Tag genau berechnet. Buchungen und Umbuchungen in der Zukunft werden also (noch) nicht berücksichtigt. Einträge in der Vergangenheit aber in jedem Fall, egal ob diese auch in der Vergangenheit erstellt, oder nur rückdatiert wurden.

      1. Terry

        Ich habe hier auch ein ähnliches Problem mit der Funktion und bin mir nicht sicher, ob ich diese Falsch verstehe.

        Ich möchte als Beispiel folgendes:

        Abbuchung vom Sparkonto: 500 € (also dort eine Minusbuchung)
        Überweisung aufs Girokonto (Zahlungskonto): 500 € (Plusbuchung)

        Wenn ich diesen Vorgang über „Umbuchen“ abdecken möchte und das Sparkonto als „Quellkonto“ und das Girokonto als „Zielkonto“ angebe, kommt zwar eine Buchung hinzu, aber diese verändert nicht die Einnahmen bei „Buchungen“.

        Verstehe hier offensichtlich nicht die Funktion und würde mich über eine Erklärung freuen.

        VG

        1. Primoco

          Hallo,

          die Umbuchung wird nicht unter den Einnahmen aufgelistet, da es sich dabei nicht um eine Einnahme handelt: Sie haben kein Geld von außerhalb erhalten, sonder nur den Aufenthaltsort Ihres Geldes von Konto A zu Konto B geändert.

          Handelt es sich beim Quellkonto um ein Sparkonto und beim Zielkonto um ein Zahlungskonto, wird der Betrag aber im Budget Berücksichtigt. Er wird dort unter „Sparentnahmen“ aufgeführt.

  3. Holger Werner

    Ich habe eine Fixbuchung mit -30,00 € angelegt,
    ohne vorher irgendwelche Guthaben einzutragen.
    Im Budget wird diese Buchung jetzt aber positiv angezeigt.
    Mehrfach das Minus vor die Zahl setzen ergab keine Änderungen.
    Was mache ich falsch ?

    1. Primoco

      Hallo,

      Beträge werden in der App immer positiv eingegeben. Eine Ausgabe über 30 EUR wird, also mit dem Betrag 30 und nicht -30 eingetragen. Da es sich um eine Ausgabe handelt, wird der Betrag entsprechend vom Budget, etc. abgezogen.

      Die Eingabe von negativen Werten sollte also gar nicht möglich sein und wäre ein Fehler. Konnten Sie bei der Betragseingabe ein Minuszeichen mit eintragen?

  4. Eva

    Bei Umbuchungen wird anscheinend der jeweils neue Kontostand der betroffenen Konten auf dem Tab „Buchungen“ nicht angezeigt. Die sieht man erst bei „Konten & Kontrolle“. Das ist sehr unschön. Mache ich etwas falsch oder kann man das tatsächlich an dieser Stelle nicht sehen?
    Außerdem fällt mir auf, dass im Tab „Übersicht“ die wiederkehrenden Buchungen bei den Ausgaben nicht berücksichtigt werden. Woran liegt das?

    1. Primoco

      Hallo,

      die Seite „Buchungen“ stellt keine Kontostände dar, sondern bietet „nur“ eine Auflistung der Buchungen. Die Wiederholenden Buchungen sind auf der Seite „Übersicht“ bereits im Budget verrechnet. Klickt man auf den Budget-Button erhält man eine genaue Übersicht der Berechnung.

  5. Peter

    Im Balkendiagramm sind bei mir unter „Sonstiges“ 8,40 € aufgeführt. Jedoch ist keine Buchung unter der Kategorie „Allgemein“ bzw. „Sonstiges“ gebucht. Scheint ein Bug zu sein. In der Liste der Buchungen sind ALLE Buchungen Kategorien zugeordnet.

    1. Primoco

      Hallo,

      die Zahl der Balken im Diagramm ist beschränkt. Gibt es mehr unterschiedliche Einträge/Kategorien als Platz, werden überzählige Buchungen unter dem Posten „Sonstiges“ zusammengefasst.

  6. Katrin

    Guten Morgen,

    gibt es denn die Möglichkeit, Buchungen „vorzumerken“? Beispiel: Ich bezahle einen online gebuchten Flug per Kreditkarte und erst einen Monat später kommt die Kreditkartenabrechnung. Da wäre es praktisch, wenn ich diese Ausgabe der Übersicht halber schon einmal vormerken könnte, ohne dass sie sich auf den Gesamtkontostand niederschlägt. Und wenn dann die Kreditkartenabrechnung kommt und der Betrag von meinem Girokonto abgebucht wird, würde ich diese Vormerkung dann erst tatsächlich buchen.
    Ich hoffe, ich habe mich verständlich ausgedrückt 🙂

    Vielen Dank im Voraus für die Antwort
    K.

    1. Primoco

      Hallo,

      eine direkte Funktion für Vormerkungen gibt es nicht. Sie können die Buchung jedoch einfach entsprechend vordatieren, aktuell also z.B. „500 EUR für Reisen am 20.10.2017“. Weil die Buchung in der Zukunft liegt, würde diese noch nicht in die Kontostände eingerechnet (diese werden für den aktuellen Tag bestimmt). Da sich das Buchungsdatum jedoch auch außerhalb des aktuellen Monats befindet, würde es auch nicht im Budget des September berücksichtigt.

      Sobald die Abbuchung der Kreditkarte stattgefunden hat, könnte man dann dann Buchungsdatum entsprechend korrigieren und so die Vormerkung aufheben.

  7. Sven

    Hallo,
    Ich habe meine App jetzt länger nicht benutzt und habe mein Konto und meine Kreditkarte wieder auf den neustem Stand gebracht.
    Nun habe ich ein komplett anderen Betrag von -7000 Euro.
    Kann man das nicht Reseten und den gleichen Betrag eintragen wie das Konto ist?
    Eine einmalige Anpassung ist nicht möglich?

    1. Primoco

      Einen (Anfangs-)Kontostand können Sie ganz einfach durch die Eingabe einer Einzahlung oder einer Einnahme anlegen. Eine Einzahlung geben Sie ein, indem Sie auf die Seite „Konten“ wechseln und hier auf „Neue Umbuchung“ klicken. Wählen Sie hierbei als Quellkonto „Einzahlung“ aus. Das bedeutet, dass das Geld „von außerhalb“ zu Ihnen kommt. Anders wäre dies z.B. von Sie Geld von einem Konto auf ein anderes umbuchen wollten (z.B. am Geldautomaten „Girokonto an Portemonnaie“). Bei einer Einzahlung ändert sich der Kontostand entsprechend, das Geld wird aber nicht im Budget berücksichtigt.

      Soll der sich der Anfangsbestand auch auf das Budget auswirken wählen Sie statt der Einzahlung einfach eine neue Einnahmen. Diese können Sie direkt auf der Startseite „Übersicht“ der App anlegen.

      Für negative Werte verwenden Sie entsprechend einfach Auszahlungen oder Ausgaben.

    1. Primoco

      Hallo,

      die Funktion finden sich unter Einstellungen/Kategorien. Dort einfach einen Eintrag der Liste anklicken und dann die Kategorie im folgenden Fenster bearbeiten.

  8. Claudia

    Hallo!
    Gibt es die Möglichkeit, einer Umbuchung eine Kategorie zuzuweisen? Konnte das bisher leider nicht finden…

    1. Primoco

      Hallo,

      nein, Umbuchungen bestehen nur aus den Angaben eines Quell- und eines Zielkontos. Die Kategorien werden in der App verwendet um Ausgaben von Einnahmen zu unterscheiden (je nachdem ob eine Ausgaben- oder eine Einnahmen-Kategorie verwendet wird). Da Umbuchungen weder Ausgaben noch Einnahmen sind, wäre eine Zuordnung zu einer Kategorie in diesem Fall auch nicht sinnvoll.

  9. Andreas

    Hallo,

    gibt es eine Möglichkeit die Buchungen erst zum Zeitpunkt ihrer Wertstellung in dem aktuellen Kontostand zu berücksichtigen?

    z.b. Kontostand jetzt 21.04. : 1500

    Buchung über eine einmalige Ausgabe, die erst nächsten Donnerstag eingezogen wird==> Also Datum der Buchung 26.04

    Höhe 35 €

    Aktuell wird diese Buchung direkt berücksichtigt = Kontostand nach dem Eintrag der Buchung 1475

    Ich würd gerne eine Einstellung vornehmen, dass diese Buchung dann auch tatsächlich erst zum 26. „wirksam“ wird.

    Wie geht das?

    Beste Grüße

    Andreas

    1. Primoco

      Hallo,

      Buchungen werden ganz bewusst schon am ersten Tag des Monats voll im Budget berücksichtigt. Das Budget stellt die Menge des noch freiverfügbaren Geldes dar, also des Geldes das noch frei für Ausgaben verwendet werden kann. Trägt man schon am 01. eine Buchung ein, deren reale Abbuchung/Zahlung erst am 20. stattfindet, so ist diese Ausgabe schon ab dem 01. bekannt. Auch wenn das Geld erst am 20. das reale Konto verlässt, so das Geld doch schon am 01. fest für diese Ausgabe verplant und kann nicht für weitere Ausgaben genutzt werden. Das Geld ist also nicht mehr „frei“ und sollte daher auch nicht mehr im Budget berücksichtigt werden.

  10. Johannes

    Hallo,

    ich möchte gern vom einem Zahlkonto auf ein Sparkonto umbuchen. Wenn ich das direkt über eine Umbuchung von Konto zu Konto mache, wirkt sich das auf mein Budget aus und ich habe eine sehr große Minussumme.
    Wenn ich stattdessen eine Auszahlung aus meinem Zahlkonto und eine Einzahlung auf mein Sparkonto buche, hat das keinen Einfluss.

    Ist das so gewollt? Nach meinem Verständnis sollte Umbuchungen zwischen Konten keinen Einfluss auf das Budget haben oder irre ich?

    Danke und viele Grüße

    Johannes

    1. Primoco

      Guten Morgen,

      Konten unterscheiden sich nach Zahlungskonten und Sparkonten. Der Unterschied liegt in der Berücksichtigung der zugehörigen Werte im Budget. Das Budget ist in der WebApp definiert als die Menge des für Ausgaben zur Verfügung stehenden Geldes. Geld auf Sparkonten soll gespart und nicht ausgegeben werden. Entsprechend werden Beträge auf Sparkonten nicht in das Budget eingerechnet. Dort finden sich nur die Beträge der Zahlungskonten.

      Bucht man nun Geld von einem Zahlungskonto auf ein Sparkonto um, wandert dieses also aus der Budgetberechnung heraus und das Budget verringert sich somit.

  11. Misa

    Hallo,

    ist es schon möglich eine Umbuchung aus einer CSV Datei zu importieren? Es sieht für mich nicht danach aus. Wenn nicht, kommt diese Funktion irgendwann?

    Danke. Freundliche Grüße,
    Mischa

  12. Christian

    Hallo,

    Bei einer Umbuchung änderst sich nur der Aufenthaltsort des Geldes (z.B. vom Girokonto zum Bargeld), nicht aber dessen Menge. Entsprechend haben Umbuchungen keinen Einfluss auf das Budget.

    Ich habe eine Umbuchung von einem Sparkonto auf ein Zahlungkoto gemacht. Wie kann ich verhindern das der Betrag beim Budget berücksichtigt wird?

    Vielen Dank und Gruss

    Christian

    1. Primoco

      Hallo,

      hier müsste noch ein Zusatz ergänzt werden: „Umbuchungen haben keinen Einfluss auf das Budget, außer wenn diese zwischen einem Spar- und einem Zahlungskonto erfolgen“.

      Die App unterscheidet bei Konten zwischen Sparkonten und Zahlungskonten. Die Gelder auf Sparkonten sollen gespart werden und stehen daher nicht für tägliche Ausgaben zur Verfügung. Entsprechend werden diese Gelder nicht in das Budget eingerechnet (denn das ist ja gerade die Menge des Geldes, das für Ausgaben genutzt werden kann). Bucht man nun aber Geld von einem Sparkonto auf ein Zahlungskonto, wandert dieses also aus dem „Nicht-Budget-Bereich“ in den „Budget-Bereich“ und das Budget erhöht sich entsprechend. Bucht man umgekehrt Geld von einem Zahlungskonto auf ein Sparkonto, verringert sich das Budget.

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